CEO de firma de inversiones de Florida admite culpa en estafa Ponzi de $190 Millones

Johanna Michely García, ex CEO de una firma de inversiones, se ha declarado culpable por su participación en un esquema Ponzi que defraudó a numerosos inversores por un total de $190 millones. Las autoridades federales anunciaron esta semana la admisión de culpabilidad de García.

García, de 41 años y residente de Broward, dirigió MJ Capital Funding, LLC, una empresa que solicitaba fondos a inversores para supuestamente financiar adelantos en efectivo a comerciantes (MCAs), un tipo de financiación a corto plazo utilizada comúnmente por pequeñas empresas. Sin embargo, desde octubre de 2020 hasta agosto de 2021, García, junto con Pavel Ramón Ruiz Hernández y otros cómplices, atrajeron fondos de inversores mediante declaraciones falsas sobre el uso de sus dineros, según los fiscales.

La realidad era muy distinta a las promesas hechas. La empresa realizó muy pocos préstamos y no generó las ganancias necesarias para cumplir con los retornos prometidos a los inversores. En lugar de ello, García comenzó a operar un esquema Ponzi a gran escala, utilizando los fondos de nuevos inversores para pagar a los inversores existentes, mientras desviaba millones para su propio beneficio personal.

El esquema Ponzi colapsó finalmente en el otoño de 2021, cuando el FBI y la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. intervinieron para cerrar MJ Capital Funding. A pesar de esto, García y sus asociados continuaron operando un nuevo esquema Ponzi similar hasta su arresto, demostrando una audacia sorprendente al continuar la estafa incluso mientras García estaba bajo custodia del Buró de Prisiones.

El caso revela la magnitud del fraude financiero perpetrado por García y sus cómplices, quienes engañaron a los inversores al asegurarles que sus fondos se utilizarían para préstamos comerciales. En realidad, el dinero recaudado se destinó a pagar a inversores anteriores y a financiar los estilos de vida lujosos de García y sus co-conspiradores.

Pavel Ramón Ruiz Hernández, uno de los principales cómplices de García, fue acusado en agosto de 2022, se declaró culpable en abril de 2023 y fue sentenciado en septiembre de ese mismo año a más de nueve años de prisión, seguidos por tres años de libertad supervisada. La sentencia de García, programada para el 20 de septiembre, podría resultarle en hasta 20 años de prisión.